תעודת זהות בנקאית
תעודת זהות בנקאית: המסמך שכל לקוח חייב להכיר בכל שנה, במהלך הרבעון הראשון, הבנק שולח ללקוחותיו תעודת זהות בנקאית – מסמך מפורט המסכם את כל הפעילות הפיננסית שהתבצעה במהלך השנה החולפת. למרות שמדובר בכלי חיוני לניהול כלכלי חכם, רבים נוטים להתעלם ממנו, לעיתים בגלל אורכו ולעיתים בשל חוסר הבנה של חשיבותו. היכרות עם המסמך הזה […]
ביטוח משכנתה: חובה מעיקה או הצלת חיים?
ביטוח משכנתה: חובה מעיקה או הצלת חיים? רבים חושבים שביטוח משכנתה הוא 'עוד' הוצאה מיותרת – אבל כשהחיים מפתיעים, הוא יכול להציל את המשפחה ממשבר. במאמר הבא תגלו מה באמת כולל ביטוח משכנתה, למה הוא כל כך חשוב ואיך בוחרים בביטוח הנכון. ספוילר: בודקים. לאורך השנים, פגשתי לא מעט לקוחות שהרגישו שביטוח המשכנתה הוא רק […]
תכנון פיננסי
תכנון פיננסי הוא תהליך שמסייע למשפחות ליצור אסטרטגיה כלכלית מותאמת אישית, במטרה להשיג מטרות כלכליות לטווח הקצר, הבינוני והארוך. התהליך כולל ניתוח המצב הפיננסי הנוכחי, הגדרת מטרות כלכליות ברורות, תכנון דרכי פעולה להשגתן וניהול סיכונים. השלב הראשון בתכנון הפיננסי הוא איסוף נתונים פיננסיים, הכוללים הכנסות, הוצאות, נכסים וחובות, על מנת להבין את המצב הכלכלי הנוכחי. […]
משכנתא למסורבים
משכנתא למסורבים קבלת משכנתא היא תהליך מורכב, ולא אחת לקוחות נתקלים בסירוב מצד הבנקים בשל היסטוריית אשראי בעייתית, הכנסות שאינן עומדות בקריטריונים, התחייבויות גבוהות או גורמים נוספים. עם זאת, גם במקרים אלה קיימים פתרונות המאפשרים לקבל מימון לרכישת נכס או מחזור הלוואות בתנאים מתאימים. משכנתא למסורבים מיועדת למי שנדחה על ידי הבנקים המסחריים, אך עדיין […]
משכנתא הפוכה
משכנתא הפוכה היא הלוואה ייחודית המיועדת לבני 60 ומעלה, בעלי נכס בבעלותם, המאפשרת להם לקבל מימון כנגד ערך הנכס, ללא צורך בהחזרים חודשיים. הלוואה זו מספקת גמישות כלכלית ומאפשרת להשתמש בכספים לצרכים שונים, כגון השלמת הכנסה, שיפור איכות החיים, סיוע כלכלי לילדים, שיפוץ הנכס או כיסוי הוצאות רפואיות. אחד היתרונות המרכזיים במשכנתא הפוכה הוא היעדר […]
משכנתא חוץ בנקאית
המחשבה הרווחת הציבור הישראלי שמשכנתא אפשר לקחת רק דרך גופים בנקאיים בשנים האחרונות התפתח שוק המשכנתאות החוץ בנקאיות ובעזרת משכנתה חוץ בנקאית יכולים לווים רבים אשר סורבו ע"י הבנקים לקחת את המשכנתא הראשונה שלהם ולהיות בעלי נכס היום פועלים בשוק חברות רבות אשר נותנות הלוואות ומשכנתאות לצורכי דיור לקיחת משכנתא חוץ בנקאית היא פתרון טוב […]
משכנתא חדשה
משכנתא היא אחד הצעדים הפיננסיים הגדולים בחיים, ואני כאן כדי להפוך את התהליך לפשוט, ברור ומדויק עבורך. אני מלווה אותך צעד אחר צעד – מבחירת המשכנתא המתאימה ועד אישור ההלוואה בתנאים הטובים ביותר עבורך. מה כולל השירות? ✔️ בדיקת יכולת כלכלית והתאמה אישית של תמהיל המשכנתא ✔️ השוואת מסלולים וריביות מול הבנקים ✔️ ליווי במשא […]
הלוואה לכל מטרה/איחוד הלוואות
כאשר יוקר המחייה עולה והמשכורות נותרות ללא שינוי , רוב משקי הבית מגיעים למצב שסך ההוצאות עולה על סך ההכנסות וכך נוצרות חריגות החשבון העו״ש, הבנקים מציעים הלוואות קצרות טווח בקביות של 7%-10%על מנת לסגור את המינוס ואת ההלוואות בקיימות בחשבון , המצב חוזר על עצמו אנו חורגים ושוב לוקחים הלוואה נוספת הרביות רק עולות […]
מחיר למשתכן/ מחיר מטרה
תכנית יעילה: כל קרקע בפרויקט נפתח מכרז והזוכה בה הוא הקבלן שימכור את הדירות המחיר נמוך ביותר. אשר ישמשו לדירות בתוכנית זו כדי להשתתף בהגרלות יש למלא פרטים ולשלוח מסמכים ולהשתתף בהגרלה שנערכת מספר פעמים בשנה ובאזורים שונים לרוב הפרויקטים משיש להם ליווי בנקאי יש בבנקים שמאויות (חוסך מאות שקלים בהעסקת שמאי ) מענקים- ישנן […]
מחזור משכנתא
יש לכם משכנתא קיימת? בטח לא פעם שמעתם על ״מחזור משכנתא״ מהו מחזור משכנתא? מחזור משכנתה זהו הליך בו לוקחים מהבנק משכנתא חדשה עם תנאים חדשים כמו מסלולים, רביות , תקופות קצרות או ארוכות יותר עם המשכנתא החדשה שמתאימה יותר לצרכים שלנו פורעים את המשכנתא הישנה. למה כדאי לבצע הליך של מחזור משכנתא: קיימות סיבות […]